- Банки поддержали инициативу отслеживать криптовалютные операции
- Регулирование криптовалют в России
- Выводы
Заместитель директора Росфинмониторинг Герман Негляд рассказал о нововведениях в процессе борьбы с отмыванием денег. Если вы проводили криптовалютные операции по конвертировании в фиат, то сразу попадете на заметку. Информация была представлена на заседании Госдумы, посвященному ситуации на финансовых рынках.
Банки поддержали инициативу отслеживать криптовалютные операции
Многие банки уже начали докладывать органу по борьбе с отмыванием денег и о клиентах, которые произвели обмен крипты на фиат. По словам Негляда, уже началось активное оценивание транзакций и поступают сообщения о людях, которые производят криптовалютные операции по конвертированию в фиатные валюты.
Также было обещано, что в Росфинмониторинг будет введена отдельная группа учета подобных операций, вызывающих подозрение. Это делается с целью выработки правил для финансовых структур, позволяющих накладывать ограничения транзакций такого рода.
Началось все с беспокойства президента РФ Владимира Путина по поводу роста “незаконных трансграничных переводов криптовалюты». Правительство РФ считает, что все они направлены на финансирование терроризма. Путин заявил, что преступные элементы «все чаще используют эти цифровые финансовые активы, и это оправдывает усиление контроля».
Регулирование криптовалют в России
Уже не первый год государство активно занимается регулированием использования криптовалюты. Сентябрь прошлого года ознаменовался интересным предложением о введении наказания для лиц, скрывающих информацию о собственных запасах крипты, если объем последних превышает некоторый порог.
В феврале 21-го появилось сообщение о том, что законопроект о признании виртуальных активов в качестве имущества продвинулся в российском парламенте.
Выводы
Пока не понятно, связаны ли выступление Негляда и беспокойство Путина, однако заседание Госдумы было проведено как одна из процедур в подготовке отчета правительства РФ.
Напомним, что в прошлом году вступил в действие Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». В нем установлен полный запрет на оплату цифровой валютой товаров, работ и услуг. Следующий шаг − криптовалютные операции, такие как проверка транзакций, и наконец связь между обменом и обращением в банк.
