Безопасно ли хранить криптовалюту на бирже

1. Неудовлетворительная степень защиты
2. Скам и мошенничество владельцев
3. Следование законам AML
4. Признаки безопасной биржи
5. Самые безопасные криптобиржи
6. Заключение

Криптовалютная биржа – удобный инструмент, где можно хранить криптовалюту, торговать своими активами и без особых проблем выводить ее. Большой плюс биржи заключается в том, что криптовалюта, прошедшая через нее «очищается», то есть несет низкие риски, связанные с историей использования.

Но безопасно ли хранить криптовалюту на бирже? Против этого есть один весомый аргумент

Неудовлетворительная степень защиты

С 2011 года с бирж было незаконно выведено, попросту украдено, криптовалют на сумму более 1,65 миллиарда долларов. По данным Hackernoon, с поправкой на инфляцию это составляет убытки в размере 12,6 млрд долларов.

Вот примеры самых известных взломов:

Иногда проблемой становится не только недостаток в защите, но и сам принцип хранения криптовалюты. Так, владелец биржи QuadrigaCX Джеральд Коттен скончался 9 декабря 2018 года в возрасте 30 лет, унеся с собой в могилу все закрытые ключи. Размер активов на холодных счетах оценивается от $137 до $190 млн долларов. Если учесть, что Коттен создавал финансовые пирамиды с 15 лет, подозрения об инсценировке его смерти имеют основания. В итоге компания обанкротилась.

Скам и мошенничество владельцев

Биржи и инвестиционные фонды закрывались из-за собственных владельцев. Так, создателей южноафриканской инвестиционной фирмы, основанной в 2019 году, братьев Райеса и Амера Кейджи подозревают в краже денег клиентов. На эту мысль полицию навело предложение братьев не следовать законным путем для возмещения вложенных средств, когда компания закрылась. Некоторые клиенты все же обратились в юридическую фирму Hanekom Attorneys. Они подали жалобу в полицию, утверждая, что сумма потерь составила 3,6 миллиарда долларов в биткоинах, и предполагая, что предполагаемый взлом был экзит-скамом, иначе говоря бегством с деньгами клиентов. Адвокат владельцев отрицал их вину, но вскоре братья Кейджи исчезли.

Следование законам AML

Централизованные криптовалютные биржи зависят от государства, поэтому соблюдают многочисленные, порой противоречивые, указы, связанные с регулированием криптовалют. Обязательное прохождение процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и анализ поведения пользователей дают отделам безопасности возможность отслеживать противозаконные действия. Однако в большинстве случаев биржи просто перестраховываются и блокируют счета клиентов, заставляя их в последующем самостоятельно доказывать свою непричастность к незаконным действиям.

Если введенный на биржу для хранения биткоин имеет «грязный» след, даже не в чем не повинный владелец будет заблокирован. Аналогичная ситуация произойдет, если в цепочке транзакций обнаружится санкционный адрес. Даже просто хранение криптовалюты без каких-либо действий может вызвать вопросы.

Признаки безопасной биржи

Чтобы исключить блокировку из-за подозрительной истории доставшейся вам криптовалюты, достаточно воспользоваться биткоин-миксером. Сервис примет «грязные» монеты, и вернет другие, уже с низким риском.

Степень защиты от хакерских атак вы сможете оценить самостоятельно.

1. HTTPS протокол. Сейчас мало кто не обеспечивает своему сайту защиту с помощью SSL-сертификата, но, если адрес биржи начинается в HTTP, значит это явный скам. Владельцы не озаботились даже минимальным уровнем защиты, что говорит о том, что их цель – быстро собрать деньги и закрыться.
2. Сложный пароль. Если вы смогли зарегистрироваться с паролем «qwerty», значит безопасность биржи находится в самом плачевном состоянии – такой пароль сможет взломать даже школьник. В нормальном пароле должны присутствовать заглавные, прописные буквы, цифры и специальные символы, а его длина начинается от 8 символов. Подобрать такую строку очень сложно и долго.
3. Двухфакторная аутентификация (2FA). Она может проходить через SMS, почту, телефон. Следует помнить, что смс – это самая небезопасная аутентификация, так как подделать номер телефона не сложно.
4. Холодное хранение активов. Такой подход обеспечивает автономный режим, следовательно взломать подобное хранилище очень сложно.
5. Наличие белых списков. Многие клиенты бирж защищают свои активы, указывая адреса, ан которые разрешено выводить криптовалюту. Таким образом, несанкционированный вывод просто не состоится – его заблокируют автоматически.
6. Среди других мер защиты выступают мультиподписи, оповещения о подозрительном поведении, шифрование электронной почты, защита от фишинга и другие.
7. Страхование активов. Так как рынок криптовалют слабо регулируется государством, биржи самостоятельно страхуют свои средства от кражи. Следует помнить, что большинство из этих страховых полисов не защищают отдельные учетные записи и применяются только к бирже в целом. Известными платформами, которые страхуют свои средства, являются Coinbase и Coinbase Pro, Circle, Gemini и Xapo.

Самые безопасные криптобиржи

Согласно отчету о безопасности бирж Icorating, самыми безопасными криптовалютными биржами являются:

• Кракен (класс безопасности — А)
• Кобинхуд (A)
• Полоникс (А-)
• БитМЕКС (А-)
• Битфинекс (А-)
• Битлиш (А-)
• БитМарт (А-)
• БтцТурк (A-)
• Коинбейс Про (А-)
• ГОПАКС (А-)
• HitBTC (A-)
• КуКоин (А-)

Заключение

Несмотря на все меры безопасности, которые используют биржи, все равно не стоит им безоговорочно доверять. Как показывает история краж с бирж, ни одна платформа не защищена от взлома. Поэтому лучше завести себе приватный цифровой кошелек. Как говорит известный криптоаналитик и предприниматель в сфере безопасности Андреас Антонопулос: «Ваши ключи, ваш биткоин. Не твои ключи, не твой биткоин».

Наш биткоин миксер проводит еженедельный обзор
интересных новостей из мира криптовалюты.
Читайте блог: Mixer.money