- Сенат США считает криптовалюту абсолютным злом
- Запрет криптовалюты – самый простой выход, считают сенаторы
- Чем закон угрожает криптовалюте?
- Попытка найти единомышленников в мире: глава ФАТФ призывает G7 бороться с «беззаконным криптопространством»
В США сенатор Элизабет Уоррен (D-MA) и сенатор Роджер Маршалл (R-KS) продвигают законодательство, закрывающее лазейки злоумышленникам, которые можно использовать криптовалюту для отмывания денег. На самом же деле «Закон о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах» — это продолжение стратегии по запрету криптовалют. В нем разработчики программного обеспечения и валидаторы транзакций рассматриваются как финансовые учреждения, что фактически делает криптовалюту бесполезной. Уоррен громко заявляет, что она возглавляет «армию против криптографии».
Сенат США считает криптовалюту абсолютным злом
Отмывание денег, полученных нечестным путем, через традиционную финансовую систему, является незаконным. Исследования давно показали, что доля отмывания денег с использованием криптоактивов невелика, и большинство инцидентов происходит с использованием бумажных валют.
Однако сторонники этого нового законодательства хотят убедить всех, что отмывание денег — это проблема, уникальная для криптоактивов, происходящая в беспрецедентных масштабах. И правоохранительные органы неспособны остановить это из-за устаревших законов. Фактически, они навешивают ярлык на новую неизученную крипто сферу, и проводят долгосрочную стратегию запрета криптографии под видом политики борьбы с отмыванием денег.
Запрет криптовалюты – самый простой выход, считают сенаторы
Объективная оценка «Закона о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах» показывает, что законодательство не является необходимым и предназначено для продвижения политики, полностью запрещающей криптовалюту.
Утверждение о том, что законопроект Уоррена-Маршалла выявляет пробелы в действующих законах о борьбе с отмыванием денег, противоречит списку успехов правоохранительных органов в выявлении, аресте и предъявлении обвинений тем, кто использует криптоактивы для отмывания денег. Эти действия полиции пресекли незаконные действия стоимостью в сотни миллионов долларов.
Более того, из недавнего отчета Министерства финансов США о рисках незаконного финансирования в DeFi ясно, что те, кто занимается незаконной деятельностью, по-прежнему предпочитают совершать свои преступления старомодным способом – через бумажную валюту. Это связано с тем, что отмывание денег с использованием фиата и непрозрачных юрисдикций проще и дает больше шансов избежать обнаружения правоохранительными органами, чем отслеживаемый блокчейн. Даже террористическая группировка Хамас прекращает принимать пожертвования в криптовалюте.
Чем закон угрожает криптовалюте?
Новый закон требует от разработчиков программного обеспечения и валидаторов транзакций на блокчейне, регистрироваться в качестве финансовых учреждений. Но проблема в том, что эти люди практически не могут этого сделать. Авторы этого законодательства знают это и, кроме того, знают, что требование к разработчикам программного обеспечения и валидаторам соблюдать тот же режим соблюдения требований, что и в банках, приведет к краху криптоэкономики.
Попытка найти единомышленников в мире: глава ФАТФ призывает G7 бороться с «беззаконным криптопространством»
Президент Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ) Раджа Кумар призвал страны с развитой экономикой G-7 возглавить выполнение рекомендаций надзорного органа по борьбе с незаконными финансовыми потоками через криптовалюты. В письме с резкими формулировками, озаглавленном «Конец беззаконному криптопространству», Кумар подчеркнул необходимость срочных действий по закрытию среды, которая позволяет преступникам, террористам и государствам-изгоям эксплуатировать криптоактивы. FATF призвала страны принять новые требования, включая спорное «правило поездок», обязывающее поставщиков криптоуслуг собирать и обмениваться информацией о транзакциях на высокую стоимость для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Кумар подчеркнул, что прогресс в реализации обновленных требований FATF к криптоактивам остается низким: 73% страны по-прежнему не соответствуют стандартам или лишь частично соответствуют им. И, хотя по оценкам аналитиков, лишь небольшой процент крипто-транзакций является незаконным, Кумар считает, что эти цифры сильно занижены. Он подчеркнул важность того, чтобы страны G-7 взяли на себя ведущую роль в полном внедрении глобальных стандартов FATF для обеспечения коллективного успеха в борьбе с незаконной финансовой деятельностью, которой способствуют криптовалюты.
Очевидно, что США сильно проиграют, отказавшись от крипто экономики. В сложившейся ситуации у них два выхода – принять ее или попытаться заставить весь мир отказаться от нового явления. И не смотря на очевидную провальность второго пути, они все же выбрали его.
