- Медленное регулирование и новые схемы мошенничества
- Преступники зарабатывают деньги
- Но закон не дремлет
В 2025 году эксперты по блокчейн-безопасности ZachXBT и Тейлор Монаган отмечают, что криптомошенники стали действовать смелее на фоне прекращения ряда судебных разбирательств, связанных с криптовалютами, а также после того, как политики публично поддержали мемкойны. Мемные токены, продвигаемые такими фигурами, как Дональд Трамп, слабое регулирование и отказ американских регуляторов от ряда дел создали условия для нового «суперцикла» преступлений в криптосфере.
ZachXBT подчёркивает, что криптовалюта всегда была уязвима к злоупотреблениям, однако ситуация заметно ухудшилась после запуска политиками мем-монет и прекращения расследований. По его словам, криптоинфлюенсеры и лидеры мнений практически не несут ответственности за мошенничество среди своих подписчиков.
Медленное регулирование и новые схемы мошенничества
Сейчас политика США в криптосфере – это отсутствие чётких правил, неспособность регуляторов бороться с проектами, скрывающими платную рекламу, а также другие пробелы в регулировании лишь усилили волну преступлений. По словам ZachXBT, если бы усилия были направлены на создание эффективного регулирования, а не на преследование разработчиков открытого ПО, ситуация была бы иной.
В первом квартале 2025 года зафиксирован рекордный рост мошенничества и хакерских атак. Согласно данным компаний Hacken и PeckShield, за этот период было похищено более 2 миллиардов долларов в криптовалютах — это самый высокий показатель за всю историю индустрии. Основной удар пришёлся на централизованные платформы: крупнейший взлом Bybit в феврале 2025 года привёл к потере 1,4 миллиарда долларов, а всего за квартал злоумышленники украли $1,64 млрд. Помимо этого, значительные суммы были потеряны из-за фишинговых атак (96 миллионов долларов) и манипуляций с криптовалютами (более 300 миллионов долларов.
В 2025 году мошенники активно используют новые технологии: искусственный интеллект, дипфейки, социальную инженерию. Распространены схемы с фальшивыми одобрениями знаменитостей, «раг пуллы» (rug pulls), фишинговые сайты и поддельные инвестиционные предложения. В России отмечен рост мошенничества с использованием социальной инженерии, когда жертву убеждают перевести деньги в криптовалюте якобы для их «сохранности».
Преступники зарабатывают деньги
Тейлор Монаган отмечает, что мошенники не видят препятствий для своей деятельности: «Нет ни социальных, ни финансовых, ни юридических проблем или трений, связанных с таким поведением. Это просто, и приносит огромные деньги». По её мнению, криптовалютная индустрия находится в сложной ситуации из-за большого числа хакеров и мошенников, которые используют всё более изощрённые схемы — от романтических разводов до атак, связанных с вредоносным ПО и программами-вымогателями.
Но закон не дремлет
Несмотря на общую безнаказанность, отдельные преступники всё же привлекаются к ответственности. Так, в марте 2025 года Министерство юстиции США объявило об изъятии более 225 миллионов долларов, связанных с мошенничеством в сфере криптовалютных инвестиций. В мае в Новой Зеландии был арестован мужчина по делу о глобальной криптоафере на сумму 265 миллионов долларов США.
Итак, новая политика США в криптосфере принесла первые плоды — первый квартал 2025 года стал худшим в истории криптоиндустрии по масштабам мошенничества и хакерских атак, что связано с отсутствием эффективного регулирования, поддержкой мемкойнов со стороны политиков и развитием новых технологий обмана. Остается надеяться, что переходный период будет недолгим и криптовалюта займет свое место в экономике.
