- Полезное о стейкинге
- Что такое стейкинг
- Алгоритмы работы блокчейна
- Зачем нужен стейкинг
- Виды стейкинга
- Риски
- Как выбрать площадку для стейкинга
- Как рассчитать доход
- Как выбрать криптовалюту
- Перспективы стейкинга
Полезное о стейкинге
Не только майнеры и трейдеры могут заработать на криптовалюте. Сейчас доступна масса способов получения пассивного дохода для тех, кто не знаком с техническими и финансовыми тонкостями. Один из них – стейкинг.
Что такое стейкинг
Это блокировка своих активов в кошельке на определенный срок. При этом на заблокированную сумму начисляются проценты. Потенциальная прибыль зависит от площадки, ее нужно оценивать самостоятельно. Стейкинг сравнивают с финансовыми депозитами в банках, только проценты здесь гораздо выше.
Алгоритмы работы блокчейна
Чтобы понять все аспекты стейкинга, разберемся с двумя алгоритмами.
Proof of Work (PoW)
Используется для майнинга. Майнеры приобретают дорогостоящее оборудование, генерируют блоки и получают вознаграждение в криптовалюте. На сегодняшний день это затратное предприятие и одиночкам, как правило, здесь ничего не заработать. Как вариант – можно отдать свои вычислительные мощности в пул майнинга и получать долю прибыли.
Цель майнинга – обеспечить работу блокчейна и проведения в нем транзакций. В каждый блок записываются данные о проведенной с криптовалютой операцией, а процент от нее (transaction fee) получает владелец блока – тот, кто его сгенерировал. Весь в процесс в целом является залогом работы блокчейна.
Proof of Stake (PoS)
Алгоритм был введен с целью снижения энергозатрат на добывание блоков. Вероятность формирования блока зависит от вложенной доли. Только здесь вкладывается не мощность, а криптовалюта. Часто алгоритм используют для подтверждения транзакций, что обеспечивает безопасность сети.
Зачем нужен стейкинг
Для пользователей – очевидно, это способ получить дополнительный доход от криптовалюты в кошельке, не прилагая особых усилий. А вот блокчейн и площадки, предлагающие услуги стейкинга получают безопасность и достаточный запас криптовалюты для оборота.
Виды стейкинга
Заработать могут и технически подкованные пользователи, и те, кто не разбирается в тонкостях работы блокчейна. Для первых подойдет технический стейкинг. Это Прямая валидация траназкций в блокчейне. Больший голос имеет тот, что заблокировал больше средств.
Так как валидатор фактически является нодой (узлом сети), он должен обеспечить достаточную мощность для ее непрерывного функционирования. Нужно приобрести оборудование – ASIC или видеокарту, запустить узел и синхронизировать его с выбранным блокчейном. Далее в кошелек вносятся монеты, в том числе и гарантийные. Это затратный процесс, требующий внимания. Если валидатор часто подтверждает нечестные действия в блокчейне, его голос могут недопустить до голосования и тогда доход стремится к нулю.
Обычно техническим стейкингом занимаются биржи и площадки DeFi. В свою очередь, они привлекают обычных пользователей, предлагая им разные способы заработать на стейкинге, беря на себя технические тонкости процесса. Это удобно, поэтому стейкинг стал так популярен.
Аналогично депозитам, биржи предлагают разные планы. Обычно выделяют три основных типа.
Фиксированный
Средства замораживаются на четко указанный срок, который должен строго соблюдаться. Раньше вывести активы не получится. Здесь самая высокая процентная ставка. На популярных биржах с проверенной криптовалютой проценты не высоки, а вот стратапы предлагают намного больше. Но и риски тоже высокие.
Бессрочный
Дата окончания контракта не указывается, вывести деньги можно в любой момент. Проценты начисляются уже через день. Частота поступления дохода зависит от выбранных условий.
DeFi
Сами биржи создают множество вариация стейкинга. Прибыль можно получать неоднократно, дополнительно зарабатывая на полученных процентах.
Риски
Основная опасность – волатильность. Редко, но бывает так, что проценты не покрывают текущую стоимость криптовалюты.
Второй риск – мошенничество. Новые проекты могут собрать средства и объявить о скаме.
Иногда идея себя не оправдывает, не удается собрать достаточно средств для работы блокчейна. И те, кто вложился, могут потерять все.
Как выбрать площадку для стейкинга
Обратите внимание на доходность, количество доступных криптовалют и репутацию. Иногда старт-апы выстреливают и первые пользователи получают сверхвысокие прибыли. Чаще всего это зависит от везения.
Несклонные к риску пользователи обращаются на популярные площадки, например, Binance, CoinBase и пр. Там много возможностей заработать, но проценты ниже.
Число доступных валют позволит диверсифицировать свои средства, что защитит от рисков и повысит прибыль.
Рассматривая доходность, нужно обратить внимание на стоимость выбранной криптовалюты за весь срок ее существования. И провести аналитику текущей ситуации – насколько блокчейн жизнеспособен, функционален и востребован. Например, Эфириум предлагает огромные возможности и число его пользователей растет. Поэтому можно говорить о стабильности Эфира.
Как рассчитать доход
Обычно в стейкинге указывается annual percentage rate (APR) – годовая процентная ставка. Если срок блокировки меньше, нужно поделить ее на 365 и умножить на количество дней в плане. Так, блокируя BNB на Binance, вы будете зарабатывать 5,23%/365=0,0143% ежедневно.
Для криптовалюты DYDX от одноименной биржи процент намного выше. Площадка появилась в 2017 году и активно развивается, тем не менее риски еще высоки. Пока стоимость DYDX снижается
Но за месяц можно поймать момент и получить прибыль.
Как выбрать криптовалюту
Зависит от уровня риска, к которому готов пользователь. Для небольшого, но относительно стабильного дохода лучше выбрать известную криптовалюту. Минимальный риск в цене у стейблкоинов – их стоимость привязана к фиатной валюте, чаще всего USD. Но и проценты стейкинга в этом случае сравнимы с банковскими.
Для любителей адреналина подойдут начинающие проекты с процентами свыше 50. Иногда предлагаются проценты свыше 1000 годовых.
Провести аналитику, взвесить все за и против можно на сайте stakingrewards.com.
Перспективы стейкинга
Использование стейкинга резко возросло после того, как в конце 2020 и 2021 годов дебютировало больше блокчейнов с доказательством доли, среди которых Solana и Avalanche по данным трекера данных beaconcha.in. В качестве дополнительного стимула многие новые сети присуждают больше монет в качестве вознаграждения первым игрокам.
По данным исследователя криптовалюты Messari и трекера Staking Rewards, вознаграждения были настолько прибыльными, что более 70% всех токенов, выпущенных во многих цепочках, в том числе Solana, Binance Smart Chain и Cardano, были заблокированы в конце прошлого года. В конце третьего квартала Coinbase Global Inc. заявила, что около 2,8 миллиона клиентов получают доход от своих криптоактивов, преимущественно за счет ставок.
По мере того, как количество вариантов ставок увеличивается, а обещанная доходность достигает трехзначных цифр, эта тенденция только усиливается. По данным стейкинг-провайдера Staked, подразделения криптобиржи Kraken, в четвертом квартале было поставлено 7,7% всех монет, составляющих крипто-вселенную стоимостью около 2 триллионов долларов, по сравнению с 1,8% в прошлом году. И это несмотря на то, что биткоин, большая часть Ethereum, XRP и различных стейблкоинов, которые составляют более 70% от общей оценочной стоимости крипторынка, не позволяют делать ставки.
