- Что такое yield farming
- Как работает yield farming
- Плюсы yield farming
- Риски доходного фермерства
- Итоги
Сравнительно недавно появился новый способ получения дохода – yield farming или «доходное фермерство». Это интересный способ заработка, который многие называют ростовщичеством.
Что такое yield farming
DeFi биржи предлагают обеспечить ликвидность собственными токенами, а взамен начисляют проценты. Это схоже с вкладом в банк, только размер комиссий не сравним. Вы можете заблокировать активы под 20+%.
Доходные фермы (yield farm) – способ кредитования тех, кому нужны криптовалюта, а покупать ее или дорого, или нецелесообразно. Например, для крупных игроков биржи. Они берут деньги в долг и делают собственные ставки. С профита платятся процессы площадке с фермой, а остаток остается себе. Достаточно перспективно выглядит, но так поступают только опытные биржевые игроки, умеющие грамотно диверсифицировать свои инвестиции.
Для обычных пользователей даже с небольшими суммами yield farming становится источником пассивного дохода.
Как работает yield farming
Необходимо зарегистрироваться на площадке, предоставляющей подобные услуги. На сегодняшний день существует множество бирж, среди которых самой популярной является Pancakeswap от Binance.
Информацию по предложениям сервисов можно найти на coinmarketcap, coingecko и других агрегаторах.
DeFi площадки предлагают несколько способов заработка на yield farming. Чтобы стать участником фермы, вам необходимо приобрести токены сервиса и выбрать пару, которую вы будете ставить. Обращайте внимание на показатель TVL (total locked value) – это общий объем средств, заблокированных для пары. Чем он выше, тем меньше в нем ваша доля.
Источниками дохода на ферме являются комиссии за транзакции и вознаграждение за обеспечение ликвидности. Выплачивается в токенах биржи. Необходимо следить за их стоимостью на рынке, так как в случае резкого падения цены вы останетесь ни с чем.
Полученные монеты можно вложить в обычный пул под проценты. Это полная аналогия банковского вклада, здесь даже не надо задумываться о стоимости пары, рассчитывать потенциальные выгоды и потери. Процент обычно ниже, но, если токен растет в цене или его стоимость стабильна, вы будете в выигрыше.
Многие DeFi площадки привлекают пользователей дополнительными часто геймифицированными услугами по получению дохода. Так, на Pancake вы можете попробовать предугадать цену собственного токена Cake. Или получить NFT аватар и в случае высокой активности получить вознаграждение. Доступно участие в командной игре.
Плюсы yield farming
Большинство площадок предлагают возможность обмена монет без посредников, прямо в децентрализованном кошельке. Вам не нужно устанавливать дополнительное программное обеспечение, достаточно иметь обычный кошелек. Интерфейс бирж yield farming представляет собой сайт, на котором надо зарегистрироваться, чтобы получить доступ к заработку. Дальше вам остается только анализировать параметры и выбирать самый выгодный пул обеспечения ликвидности.
Также среди преимуществ yield farming:
• полная анонимность пользователей при регистрации;
• нет опасности взлома, так как сервис построен на блокчейне и децентрализован;
• отсутствие управляющей структуры. Заинтересованной в перераспределении активов;
• защита от санкций властей за счет распределеной структуры.
Риски доходного фермерства
Прежде всего к ним относятся непостоянные потери. Обусловлены волатильностью криптовалюты и в частности собственных токенов. Если в паре один из активов резко изменит цену, то вы можете оказаться в убытке, так как ликвидность в пуле не меняется. В итоге вы можете получить назад больше дешевых токенов и меньше дорогих. Например, если цена изменится в 5 раз, то ваши потери по подсчетам Binance составят 25,5%. Обычно это покрывается комиссиями и процентными начислениями на вашу ставку.
Еще один риск – обесценивание собственного токена сервиса. Все комиссии и вознаграждения пользватели получают именно в монете биржи, так что она должна быть более-менее стабильной. Мониторить цену на рынке не сложно, так что при выборе DeFi фермы обратите внимание на ее токены.
Итоги
В заключение приведем результаты исследования поставщика данных DeBank, который оценил рост показателя TVL за год на $70 миллиардов, с $2млрд с 2020 года до $72 в 2021. Они показывают, что в пулах ликвидности размещаются большие средства, а это значит, что подобные услуги востребованы. Поэтому с учетом всех рисков у каждого есть возможность получить пассивный доход, не сравнимый с банковским вкладом. Требуется лишь небольшое вложение и внимательный мониторинг крипторынка.
