- DeFi − инструменты преступников?
- Запрет использования DeFi для обхода санкций
- Криптоматы тоже должны обеспечить проверку личности
- Общественность против
В среду 19 июля группа сенаторов США представила законопроект, который потребует, чтобы сервисы децентрализованного финансирования (DeFi) соблюдали те же правила соответствия, что и финансовые фирмы: банки и централизованные криптобиржи.
DeFi − инструменты преступников?
Законопроект, поддержанный Джеком Ридом (D-RI), направлен на обуздание “преступников, наркоторговцев и враждебных государственных субъектов, таких как Северная Корея”, которые использовали децентрализованные финансы в неблаговидных целях.
Названные Законом о повышении национальной безопасности криптоактивов и правоприменении (CANSEE), новые правила требуют, чтобы децентрализованные финансовые службы соблюдали правила борьбы с отмыванием денег (AML) и экономические санкции США.
Запрет использования DeFi для обхода санкций
Децентрализованные финансы, часто называемые DeFi, относятся к услугам, созданным с использованием смарт-контрактов, которые не зависят от финансовых посредников и существуют по цепочке, например, биржа UniSwap и протокол кредитования Aave.
Любой, кто контролирует проект DeFi, столкнется с штрафными санкциями, если лицо, на которое наложены санкции, уклонится от санкций США, используя сервис. Но DeFi никем в идеале не контролируется − это децентрализованная система. В законе нашли способ решить этот вопрос: в описании отмечается, что люди, вложившие в проект более 25 миллионов долларов, будут нести ответственность, если ни одна организация не контролирует его.
В целом, законодательство расширяет “полномочия Министерства финансов США по пресечению незаконной финансовой деятельности, которая может осуществляться за пределами банковского сектора”, говорится в брифинге. Полный текст законопроекта пока не размещен на веб-сайте.
Криптоматы тоже должны обеспечить проверку личности
В описании законопроекта также выделены крипто-банкоматы, где люди могут приобретать криптовалюту с помощью наличных или дебетовых карт в киосках, как область, которая будет затронута. Он потребует от операторов проверки личности тех, кто участвует в транзакциях.
Общественность против
Авторами законопроекта о DeFi являются Майк Раундс (R-SD), Митт Ромни (R-UT) и Марк Уорнер (D-VA), которые заявили, что законопроект необходим для защиты национальной безопасности США.
“Я по-прежнему глубоко обеспокоен тем, что преступники и государства-изгои продолжают использовать криптовалюту для отмывания денег, уклонения от санкций и сокрытия незаконной деятельности”, — сказал Рид, добавив, что “участники, которые играют по правилам”, могут продолжать использовать потенциал криптовалюты.
В описании законопроекта упоминается трансграничный оборот фентанила, утверждая, что злоумышленники широко использовали DeFi для подпитки незаконной торговли. Это мнение отражает опасения, высказанные Элизабет Уоррен (D-MA).
Группа защиты криптовалют Coin Center в настоящее время подает в суд на Министерство финансов США в связи с выпуском этого законопроекта, который, по их словам, несправедливо наказывает проект DeFi и утверждает, что решение может создать опасный прецедент, если его не оспорить.
