- Глобальная система отмывания денег
- Разоблачение крупных банков. Кто проводил анализ
- Печальные итоги разоблачения
Международный консорциум ICIJ журналистов-расследователей провел тщательную проверку документов 90 финансовых учреждений. Итог поражает:
документы, полученные и опубликованные BuzzFeed News, включают более 2100 отчетов о подозрительной деятельности или SAR, поданных глобальными банками в разведывательное подразделение Министерства финансов США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, известную как FinCEN. Данные карты транзакций FinCEN содержат информацию о транзакциях на сумму более 35 миллиардов долларов за период с 2000 по 2017 год, которые были отмечены как подозрительные.
Глобальная система отмывания денег
Карта отображает только те случаи, когда были доступны достаточно подробные сведения как о банках отправителя, так и о банках-получателях, и предназначена для иллюстрации того, как потенциально грязные деньги текут из страны в страну по всему миру через банки в США. Данные на этой карте представляют собой часть транзакций на сумму более 2 триллионов долларов, обнаруженных в файлах FinCEN.
Здесь также представлена информация о базирующихся в США «банках-корреспондентах», которые позволяют финансовым учреждениям в более чем 150 странах и территориях обрабатывать платежи в долларах США.
Файлы FinCEN — это хранилище отчетов финансовой разведки, раскрывающих роль глобальных банков в отмывании денег в промышленных масштабах. Записи о разоблачении крупных банков включают более 2100 отчетов о подозрительной деятельности, поданных почти 90 финансовыми учреждениями в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США, известную как FinCEN. Документы были переданы BuzzFeed News ICIJ и 108 медиа-партнерам в 88 странах и включают информацию о транзакциях на сумму более 2 триллионов долларов за период с 1999 по 2017 год, которые были отмечены банками как подозрительные.
Отчеты отражают частные опасения сотрудников отдела контроля за отмыванием денег глобальными банками. SAR включают описание вместе с прикрепленными таблицами, иногда содержащими сотни строк необработанных данных о транзакциях.
В каждом отчете представлена сводная информация об общей сумме подозрительных транзакций и временном диапазоне, в течение которого они произошли, но не всегда содержится подробная информация о каждой транзакции.
Разоблачение крупных банков. Кто проводил анализ
Чтобы извлечь как можно больше информации из описаний отчетов, при разоблачении крупных банков, о подозрительной деятельности в FinCEN Files, ICIJ, BuzzFeed News и медиа-партнеры объединились, чтобы вручную сопоставить данные о транзакциях и корреспондентских связях из каждого отчета. Команда, работающая над этим извлечением данных, включала более 85 журналистов из 30 стран, которые в совокупности смогли записать подробности более чем 200 000 транзакций и более 6 900 корреспондентских связей.
Данные на этой карте включают только те случаи, когда в файлах FinCEN имелась достаточная информация как о банках-отправителях, так и о банках-получателях, на сумму более 35 миллиардов долларов США по транзакциям, датированным периодом 2000-2017 гг.
Карта также включает информацию, извлеченную из данных файлов FinCEN, о корреспондентских услугах, предоставляемых американскими банками, которые облегчили операции с финансовыми учреждениями в более чем 150 странах.
Хотя транзакции не обязательно устанавливают какие-либо уголовные проступки или другие правонарушения, данные предлагают беспрецедентный обзор того, как деньги, помеченные как подозрительные, а в некоторых случаях связанные с коррупцией, мошенничеством, уклонением от санкций или другими преступлениями, перемещаются по всему миру через сети. банков-корреспондентов.
Анализ ICIJ показал, что подозрение в операциях по отмыванию денег было наиболее частой причиной для подачи отчета в файлы FinCEN.
С результатами отчета можно ознакомиться здесь.
Печальные итоги разоблачения
Пока регуляторы активно подозревают владельцев криптовалюты в незаконных операциях и связях с преступностью, вполне респектабельные и «законопослушные» финансовые учреждения способствуют глобальному отмыванию денег. Почему же нельзя обвинять крупные банки в преступном сговоре? Но ведь они не обязаны знать, чем занимаются их клиенты.
В то же время любой пользователь биткоин и других цифровых активов находится под потенциальным ударом. В любой момент организаторы биржи вправе блокировать его аккаунт и счет. Эта двойная мораль может больно ударить любого из нас. С одной стороны, криптовалюта – не деньги. С другой, она имеет все признаки оных.
Со своей стороны, наш биткоин миксер старается помочь пользователям защитить свои интересы: мы представляем «угодную» для регуляторов монету – ту, что уже была принята на бирже. Так вы сможете спокойно стать участником захватывающей криптовселенной.
