На этой неделе у нескольких демократов в Комитете Палаты представителей по финансовым услугам США появился законопроект, направленный против отмывания денег с помощью сервисов микширования криптовалют — крипто миксеров, сказал представитель Шон Кастен.
Законодательство будет «пресекать микшеры», — сказал Кастен о законопроекте во время слушаний во вторник о практике правоприменения в США по ценным бумагам.
«Следует исходить из предположения, что это каналы отмывания денег», — сказал Кастен, если только достаточная аудиторская работа не покажет обратного. «Давайте пройдемся и исправим это».
Такой законопроект будет принят, поскольку власти США продолжают расправляться с микшерами, обвиняя службы конфиденциальности в том, что они являются инструментами для незаконного финансирования, в том числе в хорошо известном деле Tornado Cash и более недавнем преследовании разработчиков Samourai Wallet. Законопроект демократов, поступивший в Палату представителей республиканского большинства на этом последнем этапе сессии конгресса, вряд ли что-то изменит, но он подчеркивает один из центральных моментов, связанных с незаконным финансированием, лежащий в основе переговоров законодателей о будущей политике в области криптовалют.
Кастен также выразил во вторник свою обеспокоенность по поводу выпущенной в офшоре стабильной монеты Tether (USDT) и сообщает, что она поддерживает «военную машину России» и использовалась для финансирования ХАМАСА.
Несмотря на то, что криптолоббисты продолжают настаивать на том, что политика в отношении цифровых активов является двухпартийным мероприятием, на слушаниях демократы нашли недостатки в криптоиндустрии, в то время как законодатели-республиканцы раскритиковали агрессивную правоприменительную позицию Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и использование ею судебных исков для управления поведением отрасли.
Член Палаты представителей Билл Уизенга был среди республиканцев, которые обратили внимание на недавний скандал со злоупотреблениями юристов SEC в деле о долгах, и он также отметил, что агентство использует так называемые уведомления Wells — письменные предупреждения компании о планируемых принудительных действиях – «с поразительной скоростью, особенно когда речь заходит о цифровых активах».
Шерман, один из сторонников находящегося на рассмотрении законопроекта о кртипто миксерах и очень ярый криптокритик, утверждал, что индустрия цифровых активов «изо всех сил боролась против любого значимого регулирования».
«Криптовалюта — это змеиный сад», — сказал он. «Недавние действия SEC иллюстрируют это».
FinCen предложил свои меры по борьбе с миксерами
В октябре 2023 года FinCen опубликовал у себя на сайте уведомление о предлагаемом нормотворчестве (NPRM) в соответствии с разделом 311 Закона о ПАТРИОТИЗМЕ США, в котором предлагается обязать национальные финансовые учреждения и внутренние финансовые агентства выполнять определенные требования к ведению учета и отчетности, касающиеся транзакций, связанных со микшированием конвертируемых виртуальных валют (CVC).
С точки зрения FinCen, смешивание конвертируемых виртуальных валют (CVC) влечет за собой упрощение транзакций CVC способом, который скрывает источник, назначение или сумму, участвующую в одной или нескольких транзакциях. Поскольку микширование CVC предназначено для того, чтобы сделать транзакции CVC неотслеживаемыми и анонимными, микширование CVC созрело для злоупотреблений со стороны незаконных иностранных субъектов и часто используется ими, что угрожает национальной безопасности Соединенных Штатов и финансовой системе США. Скрывая связь между адресами кошельков CVC, используемых для получения незаконных доходов от CVC, и адресами кошельков CVC, с которых незаконные CVC переводятся в обмен CVC на фиатные деньги обменники валюты, другие пользователи CVC или биржи CVC, транзакции микширования CVC могут играть центральную роль в содействии отмыванию CVC, полученных в результате различных незаконных действий.
Обнаружив, что транзакции, связанные с микшированием в крипто миксерах в пределах юрисдикции США или с участием юрисдикции за пределами Соединенных Штатов, относятся к классу транзакций, вызывающих основную озабоченность по отмыванию денег, FinCEN предлагает возложить обязательства по ведению учета и отчетности на покрываемые финансовые учреждения в рамках первой специальной меры. Такие обязательства по ведению учета и отчетности потребовали бы от покрываемых финансовых учреждений сообщать определенную информацию, когда они знают, подозревают или имеют основания подозревать, что транзакция CVC включает использование микширования в пределах юрисдикции за пределами Соединенных Штатов.
FinCEN считает, что эта специальная мера является наилучшим доступным инструментом для снижения рисков, связанных с микшированием. Это позволит надлежащим образом собирать информацию, которая будет препятствовать использованию микширования CVC незаконными субъектами, и необходима для лучшего понимания незаконного финансового риска, связанного с микшированием, и расследования действий тех, кто стремится использовать микширование CVC в незаконных целях. В то же время эта специальная мера сведет к минимуму нагрузку на финансовые учреждения и тех, кто стремится использовать микширование в законных целях. Обязательства по отчетности в соответствии с этой специальной мерой распространяются на защищенные финансовые учреждения, которые напрямую участвуют в транзакциях CVC, таких как обменники, и не охватывают косвенные фиатные транзакции, осуществляемые защищенными финансовыми учреждениями США, такими как банк, отправляющий средства от имени обменника CVC, который действует от имени клиента, покупающего CVC, ранее обработанный через микшер CVC.
По предложению FinCEN, первая специальная мера борьбы с крипто миксерами потребует ведения учета и представления биографической и транзакционной информации, связанной с транзакциями, связанными со микшированием CVC, повышая прозрачность и, таким образом, делая использование услуг микширования CVC незаконными субъектами менее привлекательным. Кроме того, информация, полученная в результате этой специальной меры, поможет правоохранительным органам расследовать незаконную деятельность субъектов, которые используют микширование CVC для отмывания своих незаконно полученных CVC. В настоящее время у правоохранительных органов нет аналогичного или эквивалентного механизма для оперативного сбора такой информации, что лишает следователей информации, необходимой для более эффективного понимания, расследования и привлечения незаконных участников к ответственности. В совокупности результаты предлагаемого требования к ведению учета и отчетности — препятствующие использованию микширования CVC незаконными субъектами и устраняющие информационный пробел в обслуживании более тщательного расследования тех незаконных субъектов, которые продолжают использовать микширование CVC — помогут в защите финансовой системы США.
