- Средства есть, но их не хватает
- Неудачный продукт кредитования Earn стал последней каплей
- SEC не осталась в стороне
- Заключение
19 января поступило заявление от подразделения по кредитованию криптофирмы Genesis: банкротство все же наступило и была подана заявка на защиту от банкротства в США от кредиторов. Это последствие краха FTX и BlockFi.
Средства есть, но их не хватает
Genesis Global Capital, один из крупнейших крипто-кредиторов, заморозил выплаты клиентам 16 ноября после того, как FTX ошеломил финансовый мир своим банкротством, вызвав опасения, что другие компании могут взорваться. Компания принадлежит венчурной фирме Digital Currency Group (DCG).
Подразделение Genesis по кредитованию указало в своих заявлениях в Суд по делам о банкротстве США в Южном округе Нью-Йорка, что у него были как активы, так и обязательства в диапазоне от 1 до 10 миллиардов долларов.
Genesis Global Holdco, материнская группа Genesis Global Capital, также подала заявку на защиту от банкротства вместе с другим кредитным подразделением Genesis Asia Pacific. Genesis Global Holdco заявила в заявлении, что она рассмотрит потенциальную продажу или сделку по выравниванию, чтобы заплатить кредиторам, и что у нее есть 150 миллионов долларов наличными для поддержки реструктуризации. В нем добавлено, что деривативы и спотовая торговля Genesis, брокерские дилерские и депозитарные предприятия не были частью процесса банкротства и продолжают свои клиентские торговые операции.
Неудачный продукт кредитования Earn стал последней каплей
Genesis уже была вовлечена в спор с Gemini Trust Co, основанной пионерами криптовалюты близнецами Кэмероном и Тайлером Винклвоссами, бывшими олимпийскими гребцами США. Две фирмы борются за продукт крипто-кредитования под названием Earn, который они совместно предложили.
Близнецы Винклвосс заявили, что Genesis задолжала более 900 миллионов долларов 340000 инвесторам Earn. 10 января Кэмерон Винклвосс призвал к отстранению Барри Силберта от должности исполнительного директора Digital Currency Group.
SEC не осталась в стороне
12 января Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Genesis и Gemini в незаконной продаже ценных бумаг инвесторам через программу Earn. Тайлер Винклвосс назвал жалобу разочаровывающей. Согласно его веб-сайту, Genesis осуществляла посредничество в цифровых активах для финансовых учреждений, таких как хедж-фонды и управляющие активами, и в конце третьего квартала общий объем активных кредитов составил почти 3 миллиарда долларов, по сравнению с 11,1 миллиарда долларов годом ранее.
Его двумя крупнейшими заемщиками были Three Arrows Capital, сингапурский крипто-хедж-фонд, и Alameda Research, торговая компания, тесно связанная с FTX. Долг Three Arrows перед Genesis взяла на себя его материнская компания Digital Currency Group (DCG), которая затем подала иск против Three Arrows. Портфельные компании DCG также включают управляющего криптоактивами Grayscale и новостную службу CoinDesk.
Заключение
Крипто-кредиторы, которые действовали как банки де-факто, процветали во время пандемии. Но, в отличие от традиционных банков, от них не требуется удерживать резервы капитала. Ранее в этом году нехватка залогового обеспечения вынудила некоторых кредиторов — и их клиентов — понести большие убытки.
Однако золотая лихорадка в сфере криптовалюты подошла к концу. Это показал и пример Genesis – банкротство стало неизбежным с того момента, как братья Винклвосс начали выступать с обвинениями и считать деньги.
Возможно, если бы криптофирмы объединились в попытках поддержать друг друга, провести реорганизацию и найти новые услуги, то такой череды банкротств может и не случилось бы. Однако все происходит с точностью до наоборот – все пытаются утопить бывших партнеров чтобы остаться на плаву самим.
