Выступая на ежегодной конференции CoinDesk Consensus в Остине, Брайан Нельсон – заместитель министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведке – прокомментировал высказывание 2023 года Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) о классификации микшеров как “основной проблемы отмывания денег” и попытке обязания поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) сообщать агентству о любых криптовалютных транзакциях, связанных с микшированием.
Предложение FinCEN – наряду с растущим числом правоприменительных действий Министерства юстиции США в отношении сервисов микширования, включая Tornado Cash и Samourai Wallet, – было воспринято многими в отрасли как свидетельство грядущей попытки полностью запретить криптовалютный микшер в США, что Казначейство решительно отрицает.
“В конце концов, это [предложение] не является запретом на микшеры”, — сказал Нельсон. “Это предлагаемое правило, разработанное для повышения прозрачности”.
Нельсон сказал, что он с пониманием относится к стремлению пользователей криптовалют к финансовой конфиденциальности, но предположил, что отрасль и Казначейство должны работать вместе, чтобы найти способы повысить конфиденциальность, не допуская финансирования терроризма.
“Мы считаем, что есть разница между обфускацией и сервисами, повышающими анонимность, которые поддерживают конфиденциальность – мы, конечно, полностью признаем, что в контексте публичных блокчейнов … было бы желание иметь определенную степень конфиденциальности”, — сказал Нельсон. “В этом духе мы хотим тесно сотрудничать с отраслью, чтобы выявлять инструменты, которые могут повысить конфиденциальность, и сотрудничать над ними”.
Нельсон сказал, что большинство микшеров, которые он видит, на самом деле созданы не для повышения конфиденциальности, а для обхода требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и отчетности “знай своего клиента” (KYC), что делает их «очень привлекательными» для злоумышленников, включая Северную Корею.
“Дело не в том, что всем нужно знать, с кем вы заключаете сделки”, – сказал Нельсон, — просто как люди, так и VASP должны знать, что они не “невольно” финансируют ХАМАС или оружейную программу Северной Кореи.
>Борьбы с миксерами в США
В августе 2022 года OFAC ввело санкции против Tornado Cash и с этого момента гражданам и предприятиям США было запрещено пользоваться его сервисом. В 2023 году создателям миксера Роману Шторму и Роману Семенову было предъявлено обвинение в сговоре с целью нарушения санкций и сговоре с целью ведения нелицензионного бизнеса по передаче денег. Следом был арестован разработчик Алексей Перцев.
Все это выглядит войной с ветряными мельницами, так как Семенов изначально подчеркнул децентрализованный характер платформы, заявив в интервью CoinDesk в январе 2022 года, что протокол был специально создан для того, чтобы его было «не остановить», и добавил: «мы мало что можем сделать с точки зрения содействия расследованиям, потому что команда не имеет большого контроля над протоколом». Тем не менее в мае 2024 Перцеву был вынесен приговор: он должен отбыть наказание в виде пяти лет и четырех месяцев за отмывание денег с помощью Tornado Cash. И это несмотря на то, что Перцев не имел прямого отношения к самому отмыванию.
В мае 2024 компании, стоящие за этими кошельками, zkSNACKs и ACINQ, объявили о приостановке деятельности после действий, предпринятых властями США против аналогичных криптовалютных сервисов.
Означает ли заявление Нельсона, что министерство финансов наконец поняли бессмысленность своих действий в эпоху стирания цифровых границ и децентрализации? Или это просто отговорка, чтобы продолжить свои действия по «защите» мирных граждан США от нежелательных для их правительства шагов к независимости?
