- Сотрудничество Gemini и DCG Genesis
- Скандал разгорается
- DCG идет в отказ
- На фоне кризиса работает девиз «Каждый сам за себя»
Последствия краха криптоимперии Сэма Банкмана-Фрида продолжают нарастать: основатель биржи Gemini Кэмерон Уинклвосс обвинил коллегу-бизнесмена Барри Силберта, владельца DCG и Genesis в «недобросовестной тактике срыва» и оставлении в подвешенном состоянии 900 миллионов долларов в активах клиентов.
Сотрудничество Gemini и DCG Genesis
В совместном проекте Gemini Earn кредитный партнер Genesis Global Capital отвечал за выдачу кредитов клиентам. Официально Genesis принадлежит конгломерату Digital Currency Group (DCG), но полностью автономна.
После краха FTX выяснилось, что у дочки DCG Genesis на счетах биржи-банкрота оказалось заблокировано около 175 млн долларов. Родительская компания DCG, которой управляет Барри Силберт, решила укрепить баланс Genesis, вложив в акционерный капитал 140 млн долларов.
В ноябре Gemini Trust Co., основанная Винклвоссом и его братом-близнецом, приостановила выплаты по кредитному продукту Earn, который предлагал инвесторам возможность получать до 8% процентов на свои цифровые монеты. Это было сделано из-за нехватки ликвидности у Genesis Global Capital. В результате средства клиентов были предоставлены в аренду рушащемуся гиганту с целью не дать империи Силберта повторить судьбу FTX.
Earn был приостановлен сразу после того, как Genesis перестала гасить и выдавать кредиты в своем кредитном подразделении. Представители Genesis сообщили клиентам, что могут потребоваться «недели» для поиска пути выхода из кризиса, и что банкротство может стать одной из возможностей.
Скандал разгорается
Не дождавшись каких-либо адекватных решений со стороны Силберта, Винклвосс не выдержал. За последний месяц Gemini столкнулась с давлением со стороны разгневанных клиентов, заблокировавших свои учетные записи, а также с судебным иском о мошенничестве.
В открытом письме, опубликованной 1 января Викнлвосс заявил, что предоставил Силберту несколько предложений по решению проблемы, в том числе совсем недавно, 25 декабря. Он сказал Силберту: «Этот беспорядок полностью твоих рук дело», ссылаясь на то, что DCG задолжала Genesis около 1,675 миллиарда долларов, которые она использовала для других деловых целей в рамках конгломерата Силберта. «Это деньги, которые Genesis должен заработать пользователям и другим кредиторам».
«Для нас очевидно, что вы отчаянно работали, пытаясь защитить DCG от проблем, которые вы создали в Genesis», — написал Уинклвосс. «Вы должны отказаться от этой выдумки, потому что мы все знаем то, что вы знаете — что DCG и Genesis не связаны».
Уинклвосс утверждает, что 1,675 миллиарда долларов, заимствованные DCG у Genesis, были использованы «для стимулирования жадных выкупов акций, неликвидных венчурных инвестиций и камикадзе Grayscale NAV trades», ссылаясь на другой бизнес Силберта, Grayscale Investments, крупнейшим средством которого является Grayscale Bitcoin Trust. По его словам, это произошло «все за счет кредиторов и все для вашей личной выгоды».
DCG идет в отказ
Силберт в твиттер-ответе опроверг несколько обвинений в письме Уилкевосса, заявив, что «DCG не занимала 1,675 миллиарда долларов у Genesis» и «никогда не пропускала выплату процентов Genesis и является текущей по всем непогашенным кредитам», не предоставив более подробной информации. Силберт также заявил, что DCG 29 декабря направила предложение о разрешении спора советникам Genesis и Винклвосс, но ответа не получила.
В заявлениях и твитах DCG пытается подчеркнуть, что он отделен от Genesis и изолирован от его проблем. Сразу после того, как Genesis приостановила выплаты в ноябре, DCG поспешила отстраниться от проблем дочерней компании и его партнера, сообщив в твиттере, что «это временное действие не оказывает влияния на бизнес-операции DCG и других наших дочерних компаний, находящихся в полной собственности».
Силберт в письме акционерам в ноябре заявил, что межфирменные займы были предоставлены «в ходе обычной деятельности». Он отметил, что DCG несет ответственность перед Genesis в размере 575 миллионов долларов. В письме он также описал вексель на сумму 1,1 миллиарда долларов, срок погашения которого истекает в июне 2032 года, который, по его словам, возник, когда материнская компания приняла на себя обязательства Genesis, связанные с крахом хедж-фонда цифровых активов Three Arrows Capital.
На фоне кризиса работает девиз «Каждый сам за себя»
Винклвосс попросил Силберта «публично взять на себя обязательство работать вместе, чтобы решить эту проблему», которая, по его словам, затрагивает более 340 000 клиентов Earn. Он установил срок — 8 января. Но о последствиях не достижения соглашения к этому времени не было сказано ни слова.
Агрессивная позиция братьев связана с тем, что Gemini и ее основатели сталкиваются с судебным иском от инвесторов, которые обвиняют компанию в мошенничестве, утверждая, что продукт Earn фактически был процентным счетом, который он не смог зарегистрировать в качестве ценной бумаги.
Этот спор можно назвать показательным – он наглядно демонстрирует, как текущие кризисы в криптографии разрушают связи, давно существующие среди высшего звена криптоиндустрии. Идея «мы сделаем это вместе» работала до тех пор, пока у компаний были деньги. Как только появился недостаток ликвидности на первое место вышел принцип «спасение утопающих – дело рук самих утопающих».
Однако у такого подхода нет будущего – как уже стало очевидно, крах одного крупного игрока на рынке потянул за собой всех остальных. И пока крипто киты не научатся сотрудничать не только в процветающих условиях, крипто зима видимо не закончится.
