- Криптовалютная ошибка сделала семейную пару миллионерами, но ненадолго
- Ошибка в оплате газа в размере 23,7 миллиона долларов
- Ошибочная раздача токенов COMP на 90 миллионов долларов
- Промо-акция 700 BTC
- Иногда «толстые пальцы» прикрывают мошенничество
- Неуклюжие ошибки будут существовать всегда
Ошибка толстых пальцев — это ошибка, при которой пользователь случайно вводит неверную информацию при отправке/продаже/получении криптовалюты, как правило, из-за опечатки. Это может привести к огромным убыткам или просчётам.
Распространённые ошибки включают добавление лишнего нуля (или двух) или случайную отправку всех сбережений на неправильный кошелёк.
«Толстые пальцы» — это не только про криптовалюту. В 2018 году компания Samsung Securities совершила ошибку, связанную с «толстыми пальцами», когда вместо выплаты своим сотрудникам 1000 корейских вон (0,72 доллара) за акцию в качестве дивидендов она по ошибке выплатила им 1000 акций Samsung Securities.
Из-за ошибки было распространено 2,83 миллиарда акций на сумму около 112,6 триллиона вон, или 150 миллиардов долларов. Большая часть была возвращена, но некоторые сотрудники попытались продать свои акции, что привело к падению курса Samsung Securities. Инцидент вызвал спор между инвесторами, регулирующими органами и их сотрудниками.
Однако одно из ключевых отличий криптовалют заключается в том, что транзакции являются мгновенными, необратимыми и анонимными, что оставляет участникам ограниченные возможности для возврата ошибочно переведённых средств. Кроме того, в публичных блокчейнах ошибки видны всем.
Ниже описаны несколько поучительных примеров, которые заставят задуматься каждого. Будьте внимательны, когда совершаете транзакцию!
Криптовалютная ошибка сделала семейную пару миллионерами, но ненадолго
В мае 2021 года Crypto.com по ошибке отправил 10,47 миллиона австралийских долларов (6,86 миллиона долларов США) австралийской паре Теваманогари Манивел и Джатиндер Сингх вместо возврата 100 австралийских долларов. Ошибка произошла, когда сотрудник предположительно ввёл неправильный номер счёта в раздел платежей в таблице Excel.
Ошибка толстых пальцев — недвижимость стоимостью 1,35 миллиона австралийских долларов. Источник: Nine News
Когда биржа обнаружила ошибку во время внутреннего аудита в декабре 2021 года, Сингх уже купил несколько домов и подарил другу 1 миллион австралийских долларов (примерно 660 000 долларов), заявив, что, по его мнению, он выиграл «онлайн-розыгрыш». Однако заявление Сингха оказалось явной попыткой выкрутиться, поскольку сотрудник Crypto.com по соблюдению нормативных требований Мичи Чан Форс категорически отрицал существование какой-либо подобной акции.
Медовый месяц пары миллионеров закончился после того, как они оба признали себя виновными в краже. Сингх был приговорён к трём годам тюремного заключения, а Манивел был приговорён к 18 месяцам общественных работ без лишения свободы.
Судья окружного суда Мартина Марич объяснила своё решение приговорить Сингха к тюремному заключению, заявив, что, хотя он признал себя виновным, он продолжал обвинять Crypto.com и банк Commonwealth в ошибочной отправке средств. Марич также признала когнитивные нарушения Сингха, в том числе «крайне низкий» уровень IQ, из-за которых он не мог в полной мере осознать юридические последствия своих действий.
Ошибка в оплате газа в размере 23,7 миллиона долларов
В сентябре 2021 года небольшая торговая платформа децентрализованных финансов (DeFi) под названием DeversiFi, которая с тех пор была переименована в Rhino.fi, ошибочно заплатила комиссию в размере 23,7 миллиона долларов за один из своих переводов.
Пользователь намеревался заплатить номинальную комиссию за газ, но из-за технической ошибки в программном обеспечении комиссия оказалась непомерно высокой. Согласно результатам расследования, проблемы с библиотекой EthereumJS совпали с изменениями комиссии за газ после обновления EIP-1559, что привело к чрезвычайно высоким комиссиям за транзакции.
Однако DeversiFi повезло, так как майнер, получивший вознаграждение, вернул всю сумму.
Майнер, получивший вознаграждение, вернул всю сумму
Благодаря присущей блокчейну Ethereum прозрачности, команда DeversiFi смогла отследить майнера блока 13307440, где произошел ошибочный перевод. Майнер регулярно переводил на Binance ETH, что позволило команде выйти с ним на связь через криптовалютную биржу.
Через час майнер вернул всю сумму за вычетом 50 ETH (на тот момент это было около 190 000 долларов), которые DeversiFi с радостью предложила в качестве вознаграждения.
Ошибочная раздача токенов COMP на 90 миллионов долларов
В октябре 2021 года ошибка в обновлении широко используемого протокола Compound Finance DeFi привела к очень щедрой раздаче токенов пользователям. Проблема возникла из-за небольшой ошибки в коде, которая привела к неправильному распределению средств, что позволило пользователям получить токены COMP на сумму 90 миллионов долларов.
Compound Finance — это протокол, который позволяет пользователям одалживать свои криптоактивы в обмен на проценты. Однако протокол дал сбой и отправил некоторым удачливым пользователям токены COMP на миллионы долларов.
Несмотря на публичные призывы основателя протокола Роберта Лешнера и его угрозу сообщить о тех, кто отказывается возвращать токены, налоговым органам США, некоторые пользователи предпочли продать свои запасы, а не возвращать токены.
Лешнер объяснил, насколько беспомощной была компания, поскольку не было ни административных инструментов, ни инструментов сообщества для отключения распространения COMP.
Промо-акция 700 BTC
В мае 2021 года компания BlockFi, предоставляющая кредиты на цифровые активы, по ошибке предложила одну из самых щедрых рекламных акций в криптоиндустрии. BlockFi запустила акцию со стабильной монетой Gemini Dollar (GUSD), в рамках которой определенным клиентам будет выплачен бонус. Промо-акция даст пользователям дополнительные преимущества по поддержанию определенного баланса долларов на их процентных счетах BlockFi.
Однако из-за ошибки толстых пальцев вместо отправки GUSD BlockFi по ошибке отправила биткоин некоторым пользователям, при этом некоторые получили до 700 BTC.
Ещё одна ошибка толстых пальцев
Хотя большинство криптовалютных транзакций было отменено, около 100 клиентов смогли продать случайно полученные биткоины. Компания обвинила пользователей, которые не взаимодействовали с ней и не собирались продавать биткоины, в неправомерных действиях и пригрозила судебным иском.
Один пользователь написал: «Blockfi облажался. […] Через 2 дня после их ошибки я сделал вывод средств […] совершенно не связанный с их заявлением. Теперь они присылают мне электронное письмо, обвиняя меня в выводе средств, которые мне не принадлежат, и заявляя, что это мошенничество и преступление, за которое они будут преследовать меня, если я не верну деньги», добавив: “Пошел ты, это мои деньги”.
Ошибка BlockFi нанесла серьёзный репутационный ущерб, который было трудно исправить. Компания объявила о банкротстве в ноябре 2022 года.
Иногда «толстые пальцы» прикрывают мошенничество
Обычно «толстые пальцы» ассоциируются с ошибками, но иногда такие «несчастные случаи» происходят намеренно как изощрённая форма отмывания денег. Например, при переводе «по ошибке» платится слишком высокая комиссия, как это произошло 12 августа, когда неизвестный пользователь потратил 90 000 долларов на комиссию за перевод для простого перевода 2200 долларов в эфире.
Этот метод требует, чтобы пользователь сотрудничал с валидатором конкретной транзакции, чтобы убедиться, что платёж за комиссию будет отправлен в нужный блок.
Неуклюжие ошибки будут существовать всегда
В то время как скандалы с участием толстосумов-миллионеров часто попадают в заголовки газет, мелкие происшествия случаются часто и остаются незамеченными.
Коллекционер NFT PrincePablos думал, что купил NFT за 0,021 BTC, что составляет около 1287 долларов. Однако сюрприз ждал его после сделки, когда трейдер понял, что NFT продается за 0,21 BTC (примерно 12 877 долларов). Продавец вернул ему деньги, но PrincePablos стал знаменитостью с толстыми пальцами.
