- Самые распространенные криптовалютные аферы
- Мошеннические торговые платформы
- Афера с «забоем свиней»
- Самозванцы
- Любовная афера
- Заключение
В 2023 году инвесторы потеряли около 2 миллиардов долларов из-за мошенничества, нарвавшись на криптовалютные аферы, махинации и взломы. Хотя блокчейн технология становится все более безопасной и стабильной, и многие пользователи все лучше осведомлены о трюках, используемых для кражи активов, у мошенников все еще есть способы украсть криптовалюту.
Эксперты Kryptocasinos.com составили список наиболее распространенных мошенничеств, которые используются в 2024 году, а также пордсказали как их можно выявить и избежать. Данные были собраны из ‘Crypto Scam Tracker’ Департамента финансовой защиты и инноваций (DFPI), который содержит актуальную информацию о мошенничестве по мере поступления сообщений о нем, включая описания мошеннических действий и названия мошеннических сайтов.
Самые распространенные криптовалютные аферы
Мошеннические торговые платформы
Из всех зарегистрированных DFPI мошенничеств 87% включали элемент использования мошеннического сайта или торговой платформы. Эти аферы связаны с фейковым веб-сайтом или приложением, которое убеждает жертв вносить средства на платформу под видом предоставления доступа к уникальной инвестиционной возможности или того, что это надежный сайт. Мошеннические платформы кажутся законными, вплоть до воспроизведения движения цен и получения искусственной прибыли. Эти платформы часто рекламируются в Интернете и на первый взгляд могут выглядеть идентично.
Как избежать:
Чтобы защитить себя, инвесторам следует вкладывать деньги только в надежные биржи или переводить криптовалюту на надежные кошельки. Придерживаясь этих правил, вы можете гарантировать, что ваши деньги будут в безопасности. Если есть неуверенность в том, законен ли веб-сайт, проверьте URL, чтобы убедиться, что это официальный веб-сайт. В Интернете есть множество сервисов, которые могут проверять URL-адреса и предупреждать, если они мошеннические. Обратите внимание: если URL-адрес веб-сайта начинается с HTTP вместо HTTPS, это также может указывать на небезопасность сайта.
Если это приложение, проверьте разработчика и информацию о приложении. Это можно сделать в магазине вашего устройства. В надежных приложениях будут указаны имена разработчиков и дополнительная информация, включая количество загрузок, что может быть еще одним хорошим показателем легитимности платформы. Можно также перейти по ссылкам с официального сайта платформы. Если незнакомец подталкивает вас зарегистрироваться и внести средства на неизвестную платформу, это должно быть тревожным сигналом, и вам следует продолжать с особой осторожностью.
Афера с «забоем свиней»
Афера с забоем свиней — это долгосрочная афера и инвестиционное мошенничество, при котором жертву постепенно обманом заставляют вносить все больший вклад в мошенническую криптовалютную схему. Это называется схемой “забоя свиней”, потому что преступники “откармливают” жертву, чтобы завоевать ее доверие“ прежде чем ”разделать» ее.
В основном они осуществляются через платформы социальных сетей, пытаясь заставить жертву перевести средства на фейковую платформу. Такая платформа обычно выдает себя за подлинную и предлагает искусственную прибыль, чтобы жертва продолжала использовать платформу и, возможно, делала больше депозитов. Однако жертве никогда не разрешается выводить свои деньги с веб-сайта, и от нее могут потребовать дополнительной отправки денег по нескольким причинам (таким как плата за обслуживание или налоги IRS), прежде чем какие-либо деньги будут сняты; это только увеличивает и без того, возможно, большие финансовые потери. Эта афера фигурировала в 58% отчетов в DFPI.
Как избежать:
Не теряйте осторожность в Интернете. Кроме того, преступники могут связываться с жертвами по WhatsApp и текстовым сообщениям. Лучший способ обезопасить себя — полностью игнорировать и блокировать сообщения от незнакомых людей. Некоторые мошенники сейчас даже пытаются выдавать себя за семью и друзей, поэтому еще важнее перепроверить, знаете ли вы, с кем разговариваете. Преступники никогда не захотят встречаться и, возможно, не захотят разговаривать по телефону, если они выдают себя за кого-то другого, поскольку это раскроет их настоящую личность или они не те, за кого себя выдают, и поэтому, если они чрезмерно избегают общения, это явный признак обмана.
Самозванцы
Мошенничество с самозванцем происходит, когда мошенник выдает себя за уважаемую компанию, представителя правительства или хорошо известного человека, чтобы получить доступ к системам пользователя и персональным данным с целью получения финансовой прибыли. Преступник также может использовать другие методы мошенничества и пытаться заставить жертв вносить деньги на фейковые платформы.
Многие мошенники используют социальные сети для поиска своих жертв, а некоторые пытаются перенести переписку в WhatsApp. Эта афера упоминалась в 27% всех отчетов в DFPI. Примером, о котором сообщает DFPI, была афера, в ходе которой люди выдавали себя за BlackRock, законную инвестиционную фирму, в Facebook и WhatsApp, чтобы склонять жертв к торговле криптовалютными опционами, обещая высокую ежедневную прибыль. Однако тогда ссылки были мошенническими, что означало, что все внесенные деньги были бы украдены.
Как избежать:
Если с вами связываются незнакомые люди в социальных сетях, важно сохранять осторожность; любое сообщение, пытающееся убедить вас инвестировать в криптовалюту, следует рассматривать как красный флаг. Если кто-то просит перевести разговор в WhatsApp, это также может быть важным показателем того, что кто-то пытается обмануть вас, поэтому лучше заблокировать аккаунт и сообщить о нем. Упомянутые выше компании, такие как BlackRock, никогда не обратятся к вам лично с просьбой инвестировать; их также можно проверить, убедившись, что ссылки на эти веб-сайты являются законными, а не мошенническими.
Любовная афера
Любовные аферы — еще один очень популярный вид мошенничества, который использует популярность социальных сетей и платформ знакомств с целью создания поддельного онлайн-профиля, чтобы завоевать привязанность и доверие жертвы, а затем использует иллюзию романтических или близких отношений для манипулирования жертвой и / или кражи у нее. Трекер криптовалютных мошенничеств DFPI сообщил о случае, произошедшем с жительницей Калифорнии, которая сообщила, что познакомилась с «Марком» в приложении для знакомств Bumble. Марк попросил жертву перевести разговор на WhatsApp. Они продолжали общаться, и в какой-то момент Марк сказал жертве, что может научить их торговле криптовалютой. Марк убедил жертву внести деньги на мошенническую платформу, где деньги в конечном итоге были бы украдены, что привело бы к потере более 50 000 долларов.
Как избежать:
Как и к мошенникам-самозванцам, к любым незнакомцам, которые пытаются соблазнить вас вложить деньги, следует подходить с осторожностью. Онлайн-аккаунты часто используют украденные фотографии и видео, чтобы создать иллюзию, что они реальные люди, и часто бывает трудно обнаружить эти аккаунты. Изображения можно повторно просмотреть в Google, чтобы узнать, были ли они взяты откуда-то еще; например, в отчете о ‘Марке’ говорилось, что после исследования было обнаружено, что мошенник использовал фотографии популярного фитнесмена.
Заключение
Представитель Kryptocasinos.com прокомментировал: «В мире криптовалют мошенничество представляет реальную угрозу, поэтому важно оставаться в безопасности. Всегда проводите проверку и убедитесь, что вы используете надежные платформы и кошельки.
Никогда никому не передавайте свои закрытые ключи или личную информацию. Будьте осторожны с предложениями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, и перепроверьте все, прежде чем инвестировать. Оставаясь в курсе событий и проявляя осторожность, вы можете защитить себя от мошенников и безопасно пользоваться преимуществами криптовалют.»
